"Обещают погасить ипотеку" - новую финпирамиду выявили в Казахстане

В Казахстане выявили новую финансовую пирамиду, передает BaigeNews.kz со ссылкой на пресс-службу Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Сообщается, что мошенники обещают помочь в приобретении жилья и погашении ипотеки.

"В ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявлена компания Finiko, которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности. В частности, аккаунты данной организации продвигаются вInstagram. Finiko предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе Сyfron Сapital OÜ. Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования", - сообщили в ведомстве.

СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности.

Как отметили в агентстве, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию. В свою очередь компания Finiko при использовании данной игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2 процента в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.

"Finiko также предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, в случае если он внес 35 процентов от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35 процентов от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику. Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк- карт, которые предлагают возврат денег до 25 процентов на любые покупки и шесть процентов вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании", - проинформировали в Агентстве.

Кроме того, в рамках данной карты якобы действует программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от одного до 10 процентов за привлечение от одного до пяти человек. Как сообщили в ведомстве, по заявлению Finiko кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard. Однако Finiko отсутствует в списке партнеров MasterCard.

"Компания Finiko не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндеx-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства. По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании Finiko на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело. Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 миллионов рублей", - добавили в ведомстве.

Установлено, что с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов РФ привлекала средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. На сайте Центрального Банка РФ Finiko значится в списке компаний с признаками "финансовой пирамиды".

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность Finiko как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества.

"Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств. Агентство напоминает, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии Агентства, размещена на интернет-ресурсе Агентства . В этой связи Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией Finiko, перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег", - подытожили в агентстве.