Как безопасно и легально работать с криптобиржами через МФЦА рассказала гостья проекта "2022"

О мошенничествах в сфере криптоинвестиций и о том, как можно официально открыв банковский счет для криптовалюты, открыто и безопасно работать с ней в Казахстане — рассказала гость проекта BaigeNews.kz "2022", эксперт по противодействию отмыванию денег и финансовому терроризму Жансая Орынгазина.

"Есть разные кейсы. Кто-то потерял 270 тысяч долларов, кто-то 300 тысяч долларов. Есть онлайн-обменники, либо телеграм-каналы, где люди пишут: "Продам 300 тысяч USDT, то есть стейблкойнов. Личная встреча". Вы встречаетесь с этим незнакомцем. Он отправляет вам крипту на ваш адрес, вы подтверждаете, либо он отправляет фиктивную крипту — показывает, что транзакция прошла. Вы отдаёте наличку, так как сделка состоялась. Вы всё ещё ждёте, потому что иногда по крипте надо ждать. Но криптовалюта так и не поступила. Вы идёте в полицию. Там начинают разбираться, Ищут людей. Даже если находят этого человека, он может уже вывести эти деньги в другую криптовалюту. И, возможно, вы никогда не получите эти деньги", — сказала Жансая Орынгазина.

По её словам, в этой сфере есть очень много разных видов мошенничества.

"Здесь с каждым днём новые виды мошенничества появляются. Есть ещё такой кейс. Человек инвестировал 20 тысяч долларов в платформу, там якобы есть лицензия за рубежом. И ему звонят, говорят: "У вас столько-то денег собралось, чтобы вывести их — отправьте пять тысяч долларов". Но смысл в том, что денег там никаких нет. А вы должны ещё отправить. Никогда лицензированные компании так не просят сделать", — предостерегает эксперт.

В Казахстане оказывать финансовые услуги в цифровых активах разрешено криптобиржам и криптоброкерам, зарегистрированным на территории МФЦА — Международного финансового центра "Астана" (это финансовый хаб в Нур-Султане). Однако казахстанцы нередко пользуются криптобиржами, которые зарегистрированы за рубежом. И если вы "нарвётесь" на мошенников, вывести свои деньги будет практически нереально.

"Чтобы выйти на них, наши госорганы должны работать с госорганами другого государства. И заставить эту криптобиржу передать вам просто данные, даже не деньги. А на тот момент, возможно, из этой криптобиржи (мошенники. — Прим. авт.) уже вывели деньги. Это огромная работа и плюс предстоит ждать. Мало шансов. Поэтому даже лицензированные зарубежные криптобиржи — работа с ними это такой риск, только потому что они находятся за границей", — сказала Жансая Орынгазина.

Много стран, по её словам, не регулируют и вовсе запретили крипту. И в этих государствах есть ответственность за нарушение запрета.

"Но у нас есть юрисдикция внутри юрисдикции — МФЦА. То есть, на территории РК запрещено, но в МФЦА регулируется. Что это значит? Каждая компания (в сфере криптоиндустрии. — прим.авт.), которая регистрируется, должна иметь офис на территории МФЦА. Офис компании должен быть именно там физически. Живые люди, сотрудники должны пройти проверку, одобрение. Именно инвесткомпании которые в крипте, должны отдельно держать деньги клиентов и отдельно свои. Не смешивать их. Компания не имеет права трогать деньги клиентов. А что происходит сейчас на рынке Казахстана? Без лицензии какие-то незнакомцы управляют вашими активами — и вы не знаете, куда потратят ваши деньги! Может, они на маркетинг уже потратили, либо вообще вывели куда-то. Нет гарантий. А в МФЦА компании ежегодно проходят финансовый аудит, проверку. Механизмы уже установлены, просто люди не знают, что есть такая свободная от рисков площадка. Особенно по последним трендам — в Алматы очень много интереса вокруг крипты, но многие даже не знают, что такое МФЦА. Что есть такая юрисдикция, что крипта на самом деле регулируется", — отметила Жансая Орынгазина.

В конце июня Касым-Жомарт Токаев прокомментировал вопросы развития в Казахстане криптоиндустрии и цифровых активов. Он считает, что Казахстан должен максимально использовать свой потенциал.

"Да, мы страна №2 по добыче криптоактивов, но мы ни в коем случае не должны сохранять исключительно сырьевой статус. В этой связи правительству необходимо совместно с финрегуляторами и МФЦА создать благоприятные регуляторные условия для развития комплексной цифровой экосистемы", — сказал тогда президент.

Также отметим, что в июне 2022 года специальная рабочая группа утвердила правила взаимодействия криптобирж МФЦА и казахстанских банков второго уровня в рамках мероприятий по развитию криптоиндустрии и блокчейн-технологий в Казахстане. И теперь можно официально открыв банковский счет для криптовалюты, открыто работать с ней в Казахстане.