Ломбарды должны сообщать о подозрительных операциях клиентов - АФМ

Агентство РК по финансовому мониторингу напомнило ломбардам о необходимости сообщать информацию по пороговым и подозрительным операциям своих клиентов, передает BaigeNews.kz.

Одним из легких способов получения финансирования для преступников являются ломбарды. Сюда они могут сбыть или оставить в залоге без дальнейшего выкупа краденое имущество.

Эти средства могут использовать в том числе для финансирования терроризма.

В Агентстве отмечают, что ломбардам следует особое внимание обращать на те или иные аспекты подозрительного поведения своих клиентов и их операций.

"К подозрительным операциям можно отнести систематическую сдачу одним и тем же человеком под залог ювелирных изделий или других ценностей без последующего выкупа, частое получение займа в ломбардах под залог различного вида имущества, явное несоответствие договорной и действительной стоимости предмета сделки", — сообщили в АФМ.

Агентство по финансовому мониторингу напомнило про обязанности ломбардов сообщать информацию по пороговым и подозрительным операциям своих клиентов. Это нужно для предотвращения оборота незаконно добытых денег.

По итогам 2021 года выявлен ряд ломбардов, не отправляющих сообщения о финансовых операциях.

Список таких ломбардов размещен на портале WEB СФМ Агентства и направлен в адрес Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) для проведения соответствующих мер, установленных законодательством.

За 2018-2020 годы АРРФР проведены 93 проверки микрофинансовых организаций, в том числе ломбардов. Составлены 43 административных протокола с наложением штрафа в сумме 17,3 миллиона тенге. Эту работу усилят в дальнейшем.

"В целях исключения негативных последствий, связанных с неисполнением требований законодательства в сфере противодействия отмывания доходов и финансирования терроризма, напоминаем об обязательстве информирования о финансовых операциях Агентство. Также отмечаем, что нарушение требований по предоставлению информации в Агентство либо соучастие в сокрытии информации может послужить основанием для лишения лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, а также влечет ответственность, предусмотренную законодательством Казахстана", — напомнили в Агентстве.

В случае возникновения вопросов, возникающих при отправке сообщений в Агентство, здесь просят обращаться по телефону: 8 708 900 33 80 (Муратбек Махметов, куратор по взаимодействию с ломбардами).

Иногда фигурантами дел, связанных с хищением в ломбардах, становятся сами сотрудники организаций. Почти 26 миллионов тенге присвоили сотрудники ломбарда в Жезказгане.